설계사 앱
고객 카드에 계약, 만기, 가족, 기념일, 상담 기록이 모여 있습니다. 통화 후 음성 메모를 남기면 AI가 기록으로 정리합니다.
SMARTSUITE CRM 보험 · 영업 조직 고객 관리
만기·기념일 문자는 자동 발송,
만기·기념일 문자는 자동 발송,
통화 후 문자는 초안까지.
설계사와 영업 담당자가 고객, 계약, 만기, 가족 기념일을 앱 하나로 관리합니다.
정해 둔 시점에 안내 문자가 발송되고, 통화가 끝나면 AI가 상담 내용을 정리합니다.
한결GA 강남지점 · 김민준 FC · 고객 386명오늘 할 일 · 9월 30일자동 발송 12건 예정
오늘 연락 추천6AI 추천 · 이유 표시
30일 내 만기14안내 발송 11
이번 주 기념일9생일 6 · 결혼 3
정리 대기 메모2통화 후 음성 메모
오늘 연락할 고객AI 추천 순
박박서준 · 자동차보험만기 D-12 · 작년 갱신 때 보장 추가 문의만기 D-12
이이하은 · 실손 · 종신자녀 초등학교 입학 예정 · 어린이보험 관심상담 예약
정정우성 · 운전자보험4개월째 연락 없음 · 소개 고객 3명장기 미접촉
최최유리 · 암보험어제 통화 · 청구 서류 안내 약속후속 약속
한한지민 · 연금10/2 결혼 10주년기념일
오늘 자동 발송알림톡 · 문자
생일 축하 · 3명09:00광고성 · 수신 동의 고객만 · 문자
자동차보험 만기 D-30 · 4명10:00갱신 안내 · 준법 승인 문구 #A-12
만기 D-7 · 2명10:00갱신 전 확인 요청
계약 1주년 · 1명11:00보장 점검 안내 · 수신 동의 고객만
통화 후 감사 문자수시초안 작성 · 설계사 확인 후 2건 발송
9:41●●● ▮
통화 종료 · 방금 · 4분 12초박서준 고객님박
자동차보험 · 만기 10월 12일 (D-12)계약 3건 · 월 21만 4천원
- 갱신 의사 있음 · 보험료 비교 요청
- 자녀 운전 시작 → 운전자 범위 변경
- 다음 연락: 10/4 (토) 오전
9:41●●● ▮
카카오톡 · 고객 화면한결GA 김민준 FC
한한결GA
알림톡 도착
박서준 고객님, 통화 감사합니다.말씀하신 보험료 비교와 운전자 범위 변경안은 10월 4일(토) 오전에 다시 연락드리겠습니다.
담당 FC에게 전화하기
오전 9:46
알림톡 도착
자동차보험 만기 안내고객님의 자동차보험이 10월 12일에 만기됩니다. 갱신 전에 보장 내용을 함께 확인해 드릴게요.
갱신 상담 예약
9월 12일 오전 10:00
통화 종료 후감사 문자 초안 작성
음성 메모 32초AI가 상담 기록으로 정리
DELIVERED케이엠웍스 구축 실적
고객을부탁해보험 영업사원용 고객 관리 앱 서비스 (2017)
내차를부탁해자동차 견적 · 보험 연계 앱 (2017)
삼성생명 My상점스마트폰 앱 서비스 (2014)
AGENT · AUTOMATION · MANAGER
수첩과 엑셀 고객 관리,
01AGENT APP
02AUTOMATION
03MANAGER
수첩과 엑셀 고객 관리,
휴대폰 하나로 관리합니다.
고객이 수백 명이 되면 만기와 생일을 기억만으로 챙기기 어렵습니다. 고객과 계약을 한곳에 모아 두고, 날짜가 되면 알아서 알려 주고 보내 주는 구조로 전환합니다.
자동 발송
만기 안내는 정해 둔 시점에 알림톡으로 발송합니다. 생일·기념일·1주년 인사는 광고성 정보로 보고 수신 동의 고객에게만 문자로 발송하고, 통화 후 감사 문자는 설계사 확인 후 발송합니다.
지점 · 조직 관리
지점장은 설계사별 고객 접촉, 만기 유지, 자동 발송 현황을 봅니다. 발송 문구는 준법 승인을 받은 문구만 사용하게 합니다.
01 / AUTOMATION
만기 30일 전, 생일 아침 9시,
만기 30일 전, 생일 아침 9시,
문자가 자동으로 발송됩니다.
고객 정보와 계약을 입력해 두면 날짜에 맞춰 안내가 발송됩니다. 설계사는 보낼 문구와 시간만 정하고, 발송 결과와 고객 반응은 고객 카드에 쌓입니다.
- 만기 D-30 · D-7 갱신 안내
- 생일 · 결혼기념일 · 계약 1주년 인사 (광고성 · 수신 동의 고객만)
- 통화 종료 후 감사 문자 초안 · 설계사 확인 후 발송
- 알림톡 실패 시 문자로 대체 발송
AUTO
자동 발송 시나리오김민준 FC · 고객 386명 · 이번 달 발송 214건6개 사용
만기 D-30 갱신 안내오전 10시 · 이번 달 18건 · 상담 예약 7건
만기 D-7 확인 요청오전 10시 · 갱신 확인 안 된 고객만
생일 · 결혼기념일당일 오전 9시 · 문자 · 수신 동의 고객만
계약 1주년 인사오전 11시 · 문자 · 수신 동의 고객만
통화 후 감사 문자통화 종료 후 초안 · 설계사 확인 후 발송
명절 인사설 · 추석 3일 전 · 광고성 기준 적용
알림톡 실패 시문자로 대체 발송
AI NOTES
통화 후 음성으로 남기면,
통화 후 음성으로 남기면,
상담 기록은 AI가 작성합니다.
통화 내용을 녹음하지 않습니다. 통화가 끝나면 앱이 30초 음성 메모를 권하고, AI가 메모를 관심 상품·약속·다음 연락일로 나눠 고객 카드에 입력합니다. 감사 문자 초안도 함께 작성해, 설계사가 확인하고 보냅니다.
설계사 음성 메모 · 32초
"박서준 고객님 자동차보험 갱신 건. 갱신은 할 건데 보험료 다른 데랑 비교해 달래요. 아들이 이번에 면허 따서 운전자 범위 바꿔야 하고. 토요일 오전에 다시 전화 달라고 하심."받아쓰기 원문 · 설계사 휴대폰에서 바로 처리
고객 카드에 들어간 내용
상담 요약자동차보험 갱신 의사 있음, 보험료 비교 요청
변경 사항자녀 면허 취득 → 운전자 범위 변경 필요
다음 할 일10월 4일(토) 오전 전화 · 비교 견적 준비
감사 문자 초안 · 확인 후 발송박서준 고객님, 통화 감사합니다. 말씀하신 보험료 비교와 운전자 범위 변경안은 10월 4일(토) 오전에 다시 연락드리겠습니다.
03 / TODAY
오늘 누구에게 연락할지,
오늘 누구에게 연락할지,
아침에 먼저 알려 드립니다.
만기가 가까운 고객, 오래 연락하지 않은 고객, 통화에서 약속한 일이 있는 고객을 매일 아침 선별해 줍니다. 왜 연락해야 하는지 이유를 같이 보여 주기 때문에 바로 전화할 수 있습니다.
- 만기 · 갱신이 가까운 고객
- 3개월 이상 연락하지 않은 고객
- 통화에서 약속한 후속 연락
- 가족 입학 · 결혼 등 생활 변화 메모
TODAY
오늘 연락할 고객 · 6명9월 30일 (수) 아침 7시 기준 · 상위 5명AI 추천
박박서준자동차보험 만기 D-12 · 비교 견적 요청만기
이이하은자녀 내년 초등 입학 · 어린이보험 관심생활 변화
정정우성4개월 미접촉 · 지금까지 소개 고객 3명미접촉
최최유리어제 통화 · 암 진단비 청구 서류 안내 약속약속
한한지민10월 2일 결혼 10주년 · 연금 증액 상담 이력기념일
이유와 함께바로 전화할 수 있게
04 / COMPLIANCE
보내면 안 되는 문자는,
보내면 안 되는 문자는,
발송 전에 차단합니다.
보험 영업 문자는 수신 동의, 발송 시간, 광고 문구 기준을 지켜야 합니다. 자동 발송이라도 이 기준을 통과한 문자만 발송하고, 차단된 이유는 설계사와 지점장에게 보여 줍니다.
- 수신 동의 없는 고객은 자동 제외
- 광고성 문자는 (광고) 표기 · 수신 거부 방법 포함, 밤 9시 ~ 아침 8시 보류
- 회사 준법 승인 문구만 템플릿으로 사용
- 수신 거부 요청은 즉시 반영
- 수신 동의 2년마다 재확인 안내
CHECK
발송 전 점검 · 오늘 14건자동 발송 대상 → 보낸 것 11 · 막은 것 3보류 3
!윤도현 · 만기 D-30 안내마케팅 수신 동의 철회 (9/21) → 발송 제외, 설계사 직접 연락 권장
!명절 인사 · 22명상품 문구 포함 → 광고성으로 분류, 저녁 발송 시간을 다음 날 09:00으로 변경
!직접 쓴 문구 · 1건"보험료 절반" 표현 → 승인되지 않은 문구, 지점장 확인 요청
✓생일 축하 3명 · 만기 안내 8명수신 동의 · 승인 문구 · 발송 시간 확인 완료
준법 승인 문구템플릿으로만 발송
WORKFLOW
고객 등록부터 재계약까지, 여섯 단계.
고객 등록명함 촬영 · 엑셀 이관설계사
계약 입력계약 · 만기 · 가족 · 기념일설계사
자동 발송만기 · 기념일 · 1주년자동
통화 · 상담통화 후 감사 문자설계사
AI 정리음성 메모 → 상담 기록AI
갱신 · 소개재계약, 소개 고객 연결설계사
CAPABILITIES
보험만이 아니라,
보험만이 아니라,
고객 관리가 중요한 영업이라면.
보험 설계사, 자동차 영업, 렌탈·정수기 방문 관리, 제약·의료기기 영업처럼 담당자가 자기 고객을 오래 관리하는 조직에 맞습니다.
MANAGER
지점장 대시보드
설계사별 고객 수, 이번 달 접촉, 만기 유지율, 자동 발송 현황을 봅니다. 퇴사자 고객은 다른 설계사에게 이관하고 기록은 그대로 남깁니다.
만기 유지율 · 샘플87%
이번 달 접촉62%
자동 발송2,140건
CARD SCAN
명함 · 청약서 촬영 등록
명함과 청약서를 촬영하면 주요 항목을 인식해 입력 화면에 표시합니다. 설계사가 확인 후 저장하고, 주민등록번호는 마스킹합니다.
명함청약서엑셀 이관
FAMILY
가족 · 기념일
배우자·자녀 생일과 입학, 결혼기념일까지.
가족기념일
CONSENT
수신 동의 관리
동의 일자와 철회를 기록하고 발송에 바로 반영.
동의철회이력
SECURITY
개인정보 보호
화면 캡처 제한(Android), 연락처 마스킹, 기기 분실 시 원격 잠금.
마스킹원격 잠금
REPORT
이번 달 만기 흐름
다가오는 만기와 갱신 완료, 이탈을 달별로 봅니다. 갱신 안내가 몇 번 발송됐는지도 같이 봅니다.
INTEGRATION
알림톡 · 회사 전산 연동
카카오 알림톡과 문자, 본인인증을 연동합니다. 회사 계약 전산이나 보험사 자료(엑셀)는 연동 범위를 협의한 뒤 반영합니다.
SmartSuite CRM알림톡 · 문자계약 전산
PLANS
설계사 앱과 자동 발송부터,
BASIC
추천ORGANIZATION
설계사 앱과 자동 발송부터,
AI와 전산 연동은 다음에.
먼저 고객과 계약을 이관하고 자동 발송을 적용해 효과를 확인합니다. 설계사들이 앱에 익숙해지면 AI 상담 정리와 추천, 지점 대시보드, 회사 전산 연동을 추가합니다.
설계사 · 지점형
고객 관리와 자동 발송을 앱으로 전환하는 단계
- 고객 · 계약 · 가족 · 기념일 관리
- 만기 · 기념일 · 1주년 자동 발송
- 통화 후 감사 문자 초안, 알림톡 · 문자
- 수신 동의 · 발송 시간 점검
조직 확장형
여러 지점 · 조직으로 확대하고 AI를 적용하는 단계
- 설계사 · 지점형 전체
- 통화 후 AI 상담 정리, 오늘 연락 추천
- 지점장 · 본부 대시보드, 고객 이관
- 준법 승인 템플릿 · 발송 이력 보관
- 회사 계약 전산 · 보험사 자료 연동 (범위 협의)
기간은 설계사 수, 자동 발송 종류, 전산 연동 범위를 확인하기 전의 예상치입니다. 알림톡·문자 비용은 사용량만큼 발생합니다.
ARCHITECTURE
고객 개인정보는,
고객 개인정보는,
회사 서버에만 저장합니다.
고객 연락처와 계약 정보가 설계사 개인 휴대폰에 흩어지지 않게, 앱은 회사 서버의 정보를 보여 주기만 하고 퇴사 시 접근을 바로 차단합니다.
APP설계사 앱
Flutter, iOS · Android. 통화 종료 감지(Android, Google Play 권한 심사 필요), 음성 메모.
MESSAGE발송 서버
예약 발송, 알림톡 실패 시 문자 대체, 발송 이력 보관.
WEB관리자
지점 · 본부 권한, 템플릿 승인, 고객 이관, 접근 기록, 엑셀 다운로드 승인.
AI상담 정리 · 추천
음성 메모 정리, 연락 추천. 설계사 확인 후 저장.
FAQ
자주 묻는 질문
통화를 녹음하나요?
아닙니다. 통화 내용은 녹음하지 않습니다. 통화가 끝난 뒤 설계사가 직접 남긴 음성 메모만 AI가 정리합니다.
통화 후 문자는 아이폰에서도 동작하나요?
Android는 통화 종료를 감지해 감사 문자 초안을 바로 표시합니다. 통화 기록 권한은 Google Play 심사 대상이라 배포 방식(스토어·사내 배포)에 따라 적용 범위를 정합니다. iPhone은 운영체제 제한으로 통화 상대를 확인할 수 없어, 설계사가 고객을 선택한 뒤 발송합니다.
보험이 아닌 다른 영업 조직도 쓸 수 있나요?
네. 자동차 영업, 렌탈·정수기 방문 관리, 제약·의료기기 영업처럼 담당자가 자기 고객을 오래 관리하는 조직이면 같은 구조입니다. 계약 항목과 발송 시나리오만 업종에 맞게 변경합니다.
문자 발송이 법적으로 문제 되지 않나요?
수신 동의가 없는 고객은 자동으로 제외하고, 광고성 문자는 밤 9시부터 아침 8시까지 보내지 않습니다. 생일·명절 인사도 광고성 정보로 보고 같은 기준을 적용합니다. 상품 안내 문구는 회사 준법 승인을 받은 템플릿만 사용하도록 구성합니다. 최종 기준은 회사 준법 부서 기준에 맞춥니다.
지금 쓰는 엑셀 고객 명단을 이관할 수 있나요?
네. 엑셀과 기존 앱 데이터를 이관하고, 회사 계약 전산이나 보험사 자료(엑셀)가 있으면 연동 범위를 협의해 계약 정보를 반영합니다.
GET STARTED
설계사 몇 명이,
설계사 몇 명이,
고객 몇 명을 관리하시나요?
조직 규모와 지금 쓰는 방식(엑셀·다른 앱), 자동으로 보내고 싶은 문자를 알려 주시면 도입 범위와 기간을 정리해 드립니다.